勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
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■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めて参ります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
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■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
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■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
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保険商品の販売方針のご案内
２０１６年５月制定
株式会社トータルアシスト
当社は損害保険会社１社、生命保険会社2社と代理店委託契約を提携している乗合代理店です。
取扱保険会社
損害保険：損害保険ジャパン株式会社
生命保険：ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社 第一生命保険株式会社
販売方針
損害保険商品：損害保険ジャパンの商品をお勧めします。
介護分野の商品についてはＳＯＭＰＯひまわり生命の商品を推奨いたしますが、損害保険商品のご希望ある場合はお申し付けください。
生命保険商品：取扱いが多くご契約のお預かり、各種変更、保険金・給付金のお支払等の事務手続きに精通しているＳＯＭＰＯひまわり生命の商品を原則としてお勧めします。
ただし、以下の場合は第一生命の商品も比較し、ご説明いたします。
①法人様が契約者となる定期保険へのご加入のご意向がある場合。
②従業員を被保険者として法人様が団体契約に加入する場合
また、以下の場合は第一生命の商品のみをお勧めいたします。
③お客さまが個人年金保険料控除対象商品を希望している場合
※お客さまが第一生命の商品も提示を希望される場合にはご提示いたしますのでお気軽にお申し付けください。
保険募集人の権限について
・損害保険契約について ･･･
弊社募集人はお客さまと保険会社の損害保険契約の代理権を有しています。
・生命保険契約について ･･･
弊社募集人はお客さまと保険会社の保険契約を媒介します。保険契約の締結権・告知受領権はありません。保険契約は、保険会社が承諾した場合に有効に成立します。
